گزارش های مالی حاوی مجموعه ای از اطلاعات در مورد گذشته، حال و آینده شرکت شما هستند. با استفاده از مستاجر اصلی تجزیه و تحلیل مالی در جعبه ابزار خود، می توانید از این گزارش ها برای به دست آوردن بینش های ارزشمند در مورد نقاط قوت و کاستی های سازمان خود استفاده کنید. در این دوره، جیم و کی استیس به موضوع صورت های مالی می پردازند و نحوه کار و تجزیه و تحلیل آنها را توضیح می دهند. آنها با دانش کلی در مورد ساختار و طرح صورت های مالی شروع می کنند و سپس با مشاهده نسبت های مختلف که بیشتر در این صورت ها یافت می شوند، عمیق تر می شوند. به علاوه، آنها محدودیت های مختلف تجزیه و تحلیل صورت های مالی را به تفصیل شرح می دهند. در پایان این دوره، می‌توانید صورت‌های مالی را تجزیه و تحلیل کنید تا روندهای مربوط به آن را پیدا کنید و تماس‌های هوشمندانه‌تری در آینده برقرار کنید.

نسبت‌های مالی - مانند ROI (بازده سرمایه‌گذاری) یا ROA (بازده دارایی‌ها)- ابزار ارزشمندی برای اندازه‌گیری پیشرفت یک شرکت در برابر یک هدف مالی، یک رقیب خاص یا کل صنعت هستند. در این دوره، استادان جیم و کی استیس نسبت‌های مالی موجود در ترازنامه‌ها، صورت‌های درآمد و صورت‌های جریان نقدی را توضیح می‌دهند و نمونه‌هایی از شرکت‌های واقعی مانند Walmart، Nordstrom و McDonald's ارائه می‌کنند. آنها به شما کمک می کنند تا بفهمید که چگونه از نسبت های مالی برای تجزیه و تحلیل یا محک زدن شرکت خود در برابر سایر شرکت ها استفاده کنید.

گزارش‌های مالی فقط خلاصه‌ای از گذشته نیستند، بلکه شامل پیش‌بینی‌هایی برای آینده نیز می‌شوند. در واقع، بیشتر موسسات مالی بیشتر به عملکرد آینده علاقه مند هستند تا روندهای تاریخی. بانک ها می خواهند جریان نقدی آینده شما را بدانند. سرمایه گذاران می خواهند از سودهای آتی بدانند. در این دوره، Jim and Kay Stice نحوه ایجاد صورت های مالی پیش بینی شده برای شرکت خود را توضیح می دهد. یاد بگیرید که چگونه از داده های گذشته مانند بهای تمام شده کالاهای فروخته شده، هزینه های استهلاک، و سطوح موجودی استفاده کنید و بفهمید که چه چیزی باعث شده این اعداد در طول زمان نوسان کنند. سپس می توانید یاد بگیرید که چگونه از اطلاعات به عنوان مبنایی برای پیش بینی استفاده کنید، با استفاده از یک معادله ساده اما قدرتمند: دارایی = بدهی + حقوق صاحبان سهام. شما تمرین عملی ساختن سه سند مختلف را انجام می دهید: صورت سود پیش بینی شده، ترازنامه پیش بینی شده و صورت جریان نقدی پیش بینی شده. در طول دوره، جیم و کی از موارد تجاری معروف - مانند بحران جریان نقدی Home Depot در سال 1985 - برای نشان دادن اهمیت پیش بینی های مالی دقیق و تأثیر آنها بر تصمیمات تجاری استفاده می کنند.